撰文|金融研究员

建设新重庆！

这既是**重庆市委六届二次全会描绘的美好蓝图，也是重庆市六届人大一次会议提出的重要任务。

对于金融机构来说，新的一年，在建设新重庆的新征程上，面临着什么样的新任务、新使命？

我们认为，以革新立新、担当实干的姿势加快推进西部金融中心建设，无疑是金融机构在助力建设新重庆新征程上一项重要的新任务、新使命。

重庆市**胡衡华在市六届人大一次会议上作**工作报告时指出：

加快建设西部金融中心，深入推进绿色金融改革创新试验区建设，深化金融科技创新监管、私募基金跨境投融资、区域性股权市场创新、数字人民币等试点，推进特色金融机构落地，开展金融服务体系数字化提升工程，畅通融资渠道，引导更多金融活水流向实体经济。

我们认为，这既是对重庆金融机构提出的新任务，又是重庆金融机构面临的新使命。

01

加快建设西部金融中心是落实落细一项国家战略。

《成渝地区双城经济圈建设规划纲要》作出对成渝地区的“两中心、两地”战略定位，明确提出“打造西部金融中心”。

上述《规划纲要》对重庆的差异化定位，明确要求重庆打造西部金融中心。

人民银行、银保监会等六部委和重庆市**、四川省**联合发布的《成渝共建西部金融中心规划》，明确了共建西部金融中心的“六体系一基础”政策框架，从金融机构组织体系、金融市场体系、金融服务体系、金融创新体系、金融开放体系、金融生态体系、金融基础设施七个方面提出28项具体政策措施。

从上面的内容可以看出，加快建设西部金融中心，是重庆的一项重要任务、重大机遇。

深入推进绿色金融改革创新试验区建设是高标准打造一块国家级金招牌。

经**院同意，人民银行、银保监会等六部委联合印发了《重庆市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》，重庆正式成为绿色金融改革创新试验区。

绿色金融改革创新试验区是国家级金融综合改革试验区，是我国推动绿色金融发展的一项重大部署，对推动经济绿色发展有着非常重要的作用。

从上面的内容可以看出，深入推进绿色金融改革创新试验区建设，是重庆的一个重要抓手、重大机遇。

02

对于重庆的金融机构来说，怎样在加快建设西部金融中心、深入推进绿色金融改革创新试验区建设中保持奋进者姿态、创造性张力，以钉钉子精神干出一批有辨识度、有影响力的标志性成果？

我们注意到，重庆已经有金融机构率先行动并取得了一系列标志性成果。

这家金融机构就是重庆银行。

作为中国西部及“长江经济带”首家“A+H”上市城商行，重庆银行主动肩负金融国企使命担当，凭借布局一市三省的优势，紧跟国家重大战略规划，特别是在金融机构体系建设、深化金融改革创新、内陆金融开放创新等方面实现多个“零突破”，助力西部金融中心建设成效初显。

第一个“零突破”：在衍生品交易领域对西部陆海新通道沿线国家币种的“零突破”。

2022年8月，重庆银行通过仔细研判外汇市场特别是新加坡元汇率走势，开展了2000万新加坡元对在岸人民币的自营远期交易，平仓后成功实现盈利。

这个创新之举实现了该行在衍生品交易领域对西部陆海新通道沿线国家币种的“零突破”，也是重庆地方法人银行在此类交易中的“零突破”。

重庆银行作为中西部首批衍生品全牌照的法人银行，围绕外贸企业汇率避险需求，不断提升服务能力，现已累计开展衍生品交易超 2200 亿元。

第二个“零突破”：陆海新通道出口的企业信用贷款零突破。

2022年9月，重庆银行上线了专为依托陆海新通道出口的企业打造的线上信用贷款产品——“通道e融”。

这款产品运用大数据、区块链等技术，基于企业大数据画像及出口应收账款情况，实现了线上申请、线上签约、线上自动授信、线上放款等全流程智慧融资。

上线当天，重庆安第斯摩托制造有限公司通过手机银行在线上提出贷款申请，当天就获得授信300万元。

重庆银行作为全市外债投资规模最大的银行，截至目前已为27个陆海新通道外债项目提供了超80亿元的资金支持。

第三个“零突破”：“科技跨境贷”模式下“专精特新”跨境融资便利化“零突破”。

重庆银行依托国家外汇管理局跨境融资便利化试点政策，运用两江新区“科技跨境贷”业务模式，成功为两江新区一中小型“专精特新”实体企业获取142万美元的境外贷款。

这不仅是重庆银行首笔，也是重庆市首笔在“科技跨境贷”模式下“专精特新”跨境融资便利化业务。

第四个“零突破”：基于“渝新欧”铁路项下的运单融资“零突破”。

重庆银行成功探索出陆上贸易融资规则，创新金融服务助力西部陆海新通道建设等国家战略，登上了热播的中央电视台专题纪录片《中国大区域》。

该行在实地走访企业、赶赴国内调研的基础上，根据企业实际金融需求，结合同业经验及自身实际，拟定了“运单+保险+动产监管”联合增信的平行进口车运单融资方案。

上述方案结合企业进口开证、进口押汇和支付税款的需求，***用结构化的产品组合和流程化的风控措施，兼顾产品使用的灵活性与风控措施的要求，尽可能地满足企业贴近行业实际的金融需求，得到了各方认可，最终实现了项目的落地实施。

这是该行历时数月的沟通和方案设计，终于成功落地基于“渝新欧”铁路项下的运单融资。该运单融资是根据业务需要，设计出铁路运输单据新版本，探索出的一项陆上贸易融资规则。

03

如果说重庆银行的四个“零突破”有力助力了西部金融中心建设，那么该行的三个“大动作”则有力助力了绿色金融改革创新试验区建设。

第一个大动作：创新系统、机制、管理推进绿色金融发展。

重庆银行通过创新系统、机制、管理大力推进绿色金融发展，一方面，该行上线全市首个“绿色金融管理系统”，与“长江绿融通”全面对接；另一方面，该行协助金融监管部门开发“绿易贷”及“碳减排支持工具”功能模块，推动全域绿色金融智能管理。

该行获得了“年度绿色可持续城市商业银行”等多项绿色金融领域大奖。

截至2022年底，该行绿色金融规模超过350亿元，绿色贷款增速近45%。

第二个大动作：投资企业债券支持“海绵城市”建设。

重庆银行投资南川区城市建设投资（集团）有限公司企业债，投资规模3.24亿，用于其“海绵城市建设”项目。

该项目占地面积5.13平方公里，主要包括建设总长度为30.43公里的道路海绵城市设施、生态停车场、雨污分离管道等五大部分。

该项目建成后，将进一步改善当地的生态环境质量。

第三个大动作：金融租赁创新助力“渝新欧”降低运营成本。

重庆银行控股子公司重庆鈊渝金融租赁股份有限公司（以下简称鈊渝金租）自2019年开始围绕集装箱经营性租赁业务，与渝新欧国际铁路联运大通道运营公司——渝新欧（重庆）供应链管理公司开展紧密合作。

截至2022年底，鈊渝金租累计向其提供融资租赁资金1.81亿，促成3800个普通集装箱和300个保温箱实现了交付使用。

这批集装箱由鈊渝金租直接购买，渝新欧公司租赁使用，到期后渝新欧可选择续租或以较低的价格回购，此模式为渝新欧节约了大量***购资金，大幅降低了运营成本。

我们认为，加快建设西部金融中心、深入推进绿色金融改革创新试验区建设，重庆银行已经为金融机构提供了一个很好的样本。

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